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연금/퇴직보험공시

개인연금/연금저축 손해보험 계약이전제도

개인연금/연금저축 계약이전 제도안내

개인연금/연금저축은 장기상품이므로 계약기간 동안 수익률, 가입 금융기관의 안정성, 고객선호도 등의 변화에 따라 가입 금융기관을 자유롭게 옮길 수 있도록 다른 금융기관으로 계약 이전하는 경우에도 세제혜택을 계속 부여하는 것 입니다. 즉, 계약이전으로 인한 해지시 금융소득은 비과세 되며, 기 소득공제분에 대한 추징도 없습니다.

  • 개인연금(저축)손해보험 : 2000년 12월 31일까지 판매(조세특례제한법 제 86조)
  • 연금저축 손해보험 : 2001년 1월 1일부터 판매(조세특례제한법 제 86-2조)
  • 취급금융기관 : 은행, 생명보험, 투신사 등

계약 이전시 유의사항
  • 개인연금과 연금저축 간에는 적용세제가 다르므로 상호계약이전이 불가합니다.
  • 이전금액은 약관에 의한 해약환급금을 기준으로 합니다.
    즉 계약 후 경과기간이 짧을 경우 계약이전 금액이 원금보다 적거나 없을 수 있습니다.

계약 이전시 수수료

계약이전수수료 징수 : 이전금액에 따라 소정의 계약이전 수수료를 징수합니다.


계약이전 업무처리 절차

계약이전 업무처리 절차 : 현대해상에 가입한 개인연금/연금 저축을 타 금융기관으로 계약 이전 할 경우

  • 고객께서 타 금융기관을 방문하여 0원 통장(개인연금 또는 연금저축)개설
  • 고객께서 현대해상의 창구에 방문하여 계약이전 신청
  • 현대해상에서 타 금융기관으로 계약이전 예정 통보
  • 현대해상은 타 금융기관으로 계약이전 송금 및 송금내역 통보
  • 고객께서 타 금융기관을 방문하여 계약이전 확인 및 통장 기장

개인연금/연금저축 손해보험 타 손해보험사 수익률 비교
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